Политика противодействия отмыванию средств

Документ описывает меры, которые оператор применяет для предотвращения использования сервиса в целях легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

Принцип работы

Применяется риск-ориентированный подход: объём проверок зависит от оценки риска конкретного клиента и конкретной операции. Низкорисковые клиенты проходят базовую идентификацию, высокорисковые — углублённую, с подтверждением происхождения средств.

Оценка риска учитывает юрисдикцию, способ пополнения, размер и частоту операций, несоответствие активности заявленному профилю и результаты проверки по санкционным и публичным перечням.

Идентификация клиента

До момента, когда операции превышают установленные пороги, применяется базовая идентификация. Далее запрашиваются документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса и подтверждение владения платёжным инструментом. Порядок и сроки описаны в KYC policy.

Мониторинг операций

Операции проверяются автоматически по набору правил. Внимание привлекают, в частности:

• пополнение с последующим выводом без сопоставимой игровой активности;
• дробление сумм для обхода порогов проверки;
• пополнение и вывод разными методами или на разные реквизиты;
• использование платёжных инструментов, оформленных на третьих лиц;
• резкая смена страны соединения между сессиями;
• несоответствие оборота заявленному источнику дохода.

Происхождение средств

При превышении порогов или при срабатывании правил мониторинга оператор вправе запросить документы, подтверждающие источник средств: справку о доходах, выписку по счёту, документы о продаже имущества или иные подтверждения. До предоставления документов операции по счёту могут быть ограничены.

Запрет операций третьих лиц

Счёт используется исключительно его владельцем. Пополнение с чужих платёжных инструментов и вывод на реквизиты третьих лиц запрещены. Такие операции отклоняются, а средства возвращаются на исходный источник за вычетом фактических издержек.

Подозрительные операции

При выявлении признаков подозрительной операции оператор вправе приостановить обслуживание счёта, запросить дополнительные сведения и, при наличии оснований, направить сообщение в уполномоченный орган. Уведомление клиента о факте направления такого сообщения не производится, если это запрещено применимым правом.

Отказ и прекращение отношений

Оператор вправе отказать в регистрации, приостановить операции или закрыть счёт, если клиент не предоставил запрошенные документы, предоставил недостоверные сведения либо если характер операций не поддаётся разумному объяснению.

Хранение записей

Сведения об идентификации и история операций хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, и предоставляются уполномоченным органам по мотивированному запросу.

Ответственный сотрудник и обучение

За соблюдение политики отвечает назначенное должностное лицо. Сотрудники, работающие с операциями клиентов, проходят регулярное обучение по выявлению признаков подозрительной активности.

Действующая редакция опубликована на этой странице. При расхождении с документами на стороне оператора приоритет имеют документы оператора.