Политика проверки личности

Проверка личности — обязательная процедура для всех регулируемых операторов. Документ объясняет, когда она запускается, что потребуется и как пройти её без повторных подач.

Когда запускается проверка

Документы запрашиваются при первом крупном выводе, а не в момент регистрации. Дополнительными основаниями служат: изменение платёжных реквизитов, нетипичная для счёта активность, срабатывание правил мониторинга, а также плановая перепроверка ранее принятых документов по истечении срока их действия.

Какие документы потребуются

• Личность. Разворот паспорта либо иной документ, удостоверяющий личность, целиком в кадре, со всеми читаемыми реквизитами.
• Адрес. Счёт коммунальной организации или банковская выписка давностью, как правило, не более трёх месяцев, с видимыми именем и адресом.
• Платёжный инструмент. Снимок карты с закрытыми средними цифрами номера и закрытым кодом на обороте; видимыми остаются имя держателя, первые шесть и последние четыре цифры.

При углублённой проверке дополнительно запрашиваются документы о происхождении средств — порядок описан в AML policy.

Сроки

Проверка занимает обычно до 24 часов. При большом объёме обращений срок может увеличиться. Статус проверки отображается в личном кабинете.

Почему документы отклоняют

• Блики, засветы или размытие, из-за которых реквизиты нечитаемы.
• Обрезанные углы или края документа вне кадра.
• Расхождение имени, фамилии или даты рождения с данными профиля.
• Истёкший срок действия документа.
• Подтверждение адреса старше допустимого срока.
• Отредактированное изображение либо снимок с экрана вместо оригинала.

Что делать при отклонении

Сначала приведите профиль в соответствие с документом — имя и дата рождения правятся в кабинете до повторной подачи, и это самая частая причина отказа. Затем пересними́те документ при ровном рассеянном освещении, целиком в кадре, без вспышки.

Если после повторной подачи документ снова отклонён, обратитесь в поддержку: там укажут конкретную причину, а не общую формулировку.

Практическая рекомендация

Пройти проверку имеет смысл заранее, до первого крупного выигрыша. В этом случае заявка на вывод попадает сразу в очередь на выплату, а не в очередь на проверку документов — и те сутки, из-за которых обычно возникают претензии к срокам, просто не тратятся.

Защита переданных данных

Загруженные документы обрабатываются в рамках политики конфиденциальности, доступ к ним ограничен сотрудниками, выполняющими проверку, и хранятся они в течение срока, установленного законодательством.

Действующая редакция опубликована на этой странице. При расхождении с документами на стороне оператора приоритет имеют документы оператора.